Mis Números

Simulador Financiero — No Hay Plan B

NO HAY PLAN BSimulador financiero · Crece en serio

Moneda: Sector: Nombre:

¿Cuánto estoy ganando realmente este mes?

Ingresos

Ventas brutas del mes?Todo lo que facturaste en el mes, sin incluir IGV/IVA. El IGV/IVA lo cobras al cliente pero le pertenece al fisco, no al negocio.

Tasa IGV/IVA %?Perú: 18% · México: 16% · Colombia: 19% · Argentina: 21% · Chile: 19%. Si no cobras IGV/IVA, coloca 0.

Comisión plataforma cobro %?Mercado Pago: 3.99% · PayPal: 4.4% · Transferencia directa: 0%

Costos y gastos

Costo de ventas %?Qué % de tus ventas brutas se va en producir o entregar lo que vendes: materia prima, mercadería, mano de obra directa.

Ejemplo: si vendes S/10,000 y te cuesta S/2,000 producirlo, coloca 20%.

Gastos variables %?Qué % de tus ventas brutas se va en gastos que crecen con las ventas: publicidad, comisiones de ventas, envíos, empaques.

Ejemplo: si gastas S/800 por cada S/10,000 vendido, coloca 8%.

Gastos fijos del mes?Lo que pagas sí o sí, independientemente de cuánto vendas: sueldos fijos (incluye tu sueldo como dueño), alquiler, servicios, herramientas.

Tasa Impuesto a la Renta %?Perú MYPE: 10% · Régimen general: 29.5%. Consulta con tu contador.

Resultados del mes

Composición de tus ventas

¿Cuánto vale mi negocio hoy? — Balance

El balance es una foto del negocio en este momento. Muestra lo que tienes (activos), lo que debes (pasivos) y lo que es tuyo realmente (patrimonio = activos menos deudas).

Lo que tienes— Activos

Corto plazo — disponible en menos de 1 año

Dinero en caja y banco?Todo el efectivo disponible: billetes en caja, saldo en cuentas bancarias del negocio.

Clientes que te deben dinero?Ventas que ya hiciste pero que aún no cobras.

Inventario o mercadería?Valor de los productos o materiales almacenados. Si eres de servicios, coloca 0.

Otros activos a corto plazo?Pagos anticipados, depósitos u otros derechos que cobrarás en menos de un año.

Largo plazo — bienes duraderos

Equipos y maquinaria?Computadoras, máquinas, vehículos, herramientas — valor actual hoy.

Muebles y enseres?Mobiliario, estantes, decoración y elementos físicos del negocio.

Local propio (si aplica)?Si eres propietario del local. Si alquilas, coloca 0.

Otros activos a largo plazo?Inversiones u otros bienes a más de un año.

Lo que debes— Pasivos

Corto plazo — vencen en menos de 1 año

Lo que debes a proveedores?Compras que ya recibiste pero aún no pagaste.

Impuestos por pagar?IGV/IVA, impuesto a la renta u otros impuestos que debes pero aún no pagaste.

Sueldos por pagar?Salarios que ya se ganaron pero aún no pagaste.

Otras deudas a corto plazo?Cualquier otra deuda que debas pagar en menos de un año.

Largo plazo — más de 1 año

Préstamos bancarios?Saldo que debes a bancos o financieras a más de un año.

Otras deudas a largo plazo?Préstamos de socios, familiares u otras deudas a más de un año.

Lo que es tuyo— Patrimonio

Capital que invertiste?El dinero o bienes que pusiste tú (o los socios) para arrancar o hacer crecer el negocio.

Ganancias de períodos anteriores?Ganancias de meses o años anteriores que dejaste en el negocio. Si es tu primer período, coloca 0.

Resultado del balance

¿Cómo se mueve el dinero mes a mes?

El flujo de caja muestra cuándo entra y sale el dinero realmente. No es lo mismo ganar dinero que tenerlo disponible.

Parámetros base

Ventas brutas proyectadas al mes?El total de ventas brutas (sin IGV/IVA) que esperas tener cada mes en promedio.

Tasa IGV/IVA %?Perú: 18% · México: 16% · Colombia: 19%. Coloca 0 si no cobras.

Comisión plataforma %?Mercado Pago: 3.99% · PayPal: 4.4% · Transferencia: 0%

Costo de ventas %?Qué % de las ventas brutas se va en producir o entregar lo que vendes.

Gastos variables %?Qué % de las ventas brutas se va en gastos que crecen con las ventas.

Gastos fijos al mes?Sueldos fijos (incluye tu sueldo como dueño), alquiler, herramientas, suscripciones.

Tasa Impuesto a la Renta %?Perú MYPE: 10% · Régimen general: 29.5%

Ajustes de escenario

¿Cuándo te pagan tus clientes??0 = al momento · 30 = el mes siguiente. Afecta cuándo entra el dinero a tu caja.Al momento

¿Cuándo pagas a tus proveedores??0 = al momento · 30 = el mes siguiente. Tener plazo con proveedores ayuda tu caja.Al momento

Meses con ventas o gastos fuera de lo normal

Ventas atípicas

¿Cómo funciona??Ingresa el % de variación respecto a un mes normal. +20% = vendes 20% más · −30% = vendes 30% menos. Los costos variables se ajustan automáticamente.

Mes:Variación %:

Sin ventas atípicas.

Gastos extraordinarios

¿Cómo funciona??Ingresa el monto del gasto extra en ese mes: mantenimiento de equipos, compra de mobiliario, pago anual de seguro, etc.

Mes:Monto:

Sin gastos extraordinarios.

Dinero en caja mes a mes

Evolución del dinero en caja

Dinero que queda en el mes

Diagnóstico integral — ¿Cómo está realmente tu negocio?

Este análisis cruza la Utilidad del mes, el Balance y el Flujo de caja para darte una visión completa y honesta.

Proyecciones

Dime cuánto quieres ganar y te calculo cuánto necesitas vender.

Datos para el cálculo

¿Cuánto quieres ganar al mes??La utilidad neta que quieres llevarte al bolsillo cada mes, después de todos los costos, gastos e impuestos.

Costo de ventas %?Qué % de tus ventas brutas se va en producir o entregar lo que vendes.

Ejemplo: si vendes S/10,000 y te cuesta S/2,000, coloca 20.

Gastos variables %?Qué % de tus ventas brutas se va en gastos que crecen con las ventas: publicidad, comisiones, envíos.

Ejemplo: si gastas S/1,000 por cada S/10,000 vendido, coloca 10.

Tasa IGV/IVA %?Perú: 18% · México: 16% · Colombia: 19%. Coloca 0 si no cobras.

Comisión plataforma %?Mercado Pago: 3.99% · PayPal: 4.4% · Transferencia: 0%

Gastos fijos al mes?Importe mensual (no porcentaje). Incluye tu sueldo como dueño, alquiler, sueldos fijos, herramientas.

Tasa Impuesto a la Renta %?Perú MYPE: 10% · Régimen general: 29.5%

Resultado

Dime cuánto proyectas vender y te calculo cuánto ganarías.

Datos para el cálculo

Ventas brutas proyectadas al mes?El total de ventas brutas (sin IGV/IVA) que esperas tener cada mes.

Costo de ventas %?Qué % de tus ventas brutas se va en producir o entregar lo que vendes.

Gastos variables %?Qué % de tus ventas brutas se va en gastos que crecen con las ventas.

Tasa IGV/IVA %?Perú: 18% · México: 16% · Colombia: 19%. Coloca 0 si no cobras.

Comisión plataforma %?Mercado Pago: 3.99% · PayPal: 4.4% · Transferencia: 0%

Gastos fijos al mes?Importe mensual (no porcentaje). Incluye tu sueldo como dueño, alquiler, sueldos fijos, herramientas.

Tasa Impuesto a la Renta %?Perú MYPE: 10% · Régimen general: 29.5%

Resultado